索 引 号: 72892774-9/2022-00046 主题分类: 其他
发布机构: 省地方金融监管局(省金融办) 公开日期: 2022-04-20
公开方式: 主动公开
《浙江省地方金融领域行政处罚裁量标准适用规则(试行)》公开征求意见

发布日期:2022-04-20   访问次数:   信息来源:省地方金融监管局(省金融办)

 

为规范地方金融监管执法,依法依规开展行政处罚,根据《行政处罚法》《防范和处置非法集资条例》《浙江省地方金融条例》等的规定,浙江省地方金融监督管理局起草了《浙江省地方金融领域行政处罚裁量标准适用规则(试行)》,现向社会公开征求意见。

有关意见或建议(附联系人、联系方式)请通过电子邮箱发送至zjscfb@163.com,意见反馈截止时间为2022521日。


附件:1.浙江省地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则(试行)(征求意见稿).wps

      2.起草说明.docx

 

                       浙江省地方金融监督管理局   

                                     2022420


 附件1

 

浙江省地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则(试行)

征求意见稿

 

第一条 为规范地方金融领域行政处罚裁量权的行使,保护公民、法人和其他组织的合法权益,根据有关规定,制定本规则,对法律、法规、规章涉及到的地方金融领域行政处罚进行细化量化

第二条 本规则适用于浙江省地方金融监管(工作)部门及处置非法集资牵头部门查处相关公民、法人或其他组织违反有关法律、法规、规章案件的行政处罚行为

第三条 本规则所称行政处罚裁量基准,是指在法律、法规和规章规定的裁量范围内,对相关公民、法人或其他组织违反金融管理秩序的行为,据以确定是否处罚,以及作出何种类别、幅度的处罚及其具体适用情形的细化、量化标准。

第四条 行政处罚裁量基准应当与违法行为的事实、性质、情节、社会危害程度相当。

对事实、性质、情节、社会危害程度等因素相同或者相似的违法行为,行政处罚所适用的处罚种类和幅度应当基本相同。

第五条  实施行政处罚,根据违法行为的事实、性质、情节社会危害程度和主观过错因素等,区分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚、一般处罚。

第六条 当事人有下列情形之一的,依法不予处罚:

(一)违法行为轻微并及时改正,没有造成危害结果的;

(二)当事人有证据足以证明没有主观过错的法律、行政法规另有规定的,从其规定;

)法律、法规、规章规定不予处罚的其他情形。

初次违法且危害后果轻微并及时改正的,可以不予行政处罚。

违法行为在二年内未被发现的,不再给予行政处罚;涉及公民生命健康安全、金融安全且有危害后果的金融违法行为,上述期限延长至五年。法律另有规定的除外。

  当事人有下列情形之一的,依法应当从轻或者减轻行政处罚:

(一)主动消除或者减轻违法行为危害后果的;

(二)受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的;

(三)主动供述地方金融监管(工作)部门尚未掌握的违法行为的;

(四)配合地方金融监管(工作)部门查处违法行为有立功表现的;

(五)法律、法规、规章规定依法从轻或减轻处罚的情形。

  当事人有下列情形之一的,依法可以从轻行政处罚:

(一)积极配合地方金融监管(工作)部门调查,如实陈述违法事实并主动提供证据材料的;

(二)违法行为轻微,社会危害性较小的;

(三)在共同违法行为中起次要或者辅助作用的;

(四)当事人因残疾或者重大疾病等原因生活确有困难的;

(五)法律、法规、规章规定可以依法从轻或者减轻行政处罚的情形。

  当事人有下列情形之一的,应当从重处罚:

(一)情节严重,社会危害性较大,尚未构成犯罪的;

(二)隐匿、销毁违法行为证据的;

(三)因同一性质的违法行为受过刑事处罚,或者一年内因同一性质的违法行为受过行政处罚的;

(四)对举报人、证人打击报复的;

(五)阻碍或者拒不配合行政执法人员依法执行职务或者对行政执法人员打击报复的;

(六)法律、法规、规章规定应当从重处罚的其他情形。

第十条  除减轻、从轻、从重情形外,其他情形适用一般处罚幅度范围。

第十一条 一般处罚、从轻处罚、从重处罚的罚款幅度分别按照下列方式确定:

一般处罚:[Y+X-Y×30%]以上,[Y+X-Y×70%]以下,以上、以下均含本数;

从轻处罚:法定最低罚款金额至[Y+X-Y×30%]以下,以下不含本数;

从重处罚:[Y+X-Y×70%]以上至法定最高处罚金额,以上不含本数。

X为法定最高处罚金额,Y为法定最低处罚金额,没有最低处罚金额时,Y值为零。

第十二条  当事人的违法行为同时具有从重、从轻或者减轻行政处罚情形的,应当结合案情综合裁量。

第十  具有本规则第七条、第条规定的两项以上(含两项)从处罚情形,不适用减轻行政处罚且无从重情形的,宜按罚款数额最低额处罚。

具有本规则第九条规定的两项以上(含两项)从重处罚情形且无从轻减轻情形的,宜按罚款数额最高额处罚。

第十  行政处罚告知书、行政处罚决定书应当载明适用行政处罚裁量基准的理由和依据。

第十五条  省地方金融监管局对本规则适用情况进行解释

第十  本规则及附则2022    日起施行。

 附则

浙江省地方金融领域行政处罚裁量基准

 

序号

违法行为/罚则

处罚依据及具体条款内容

裁量档次

处罚裁量基准

1

未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第36条第1

从轻情形

予以取缔或者责令停止经营,处50万元以上65万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

一般情形

予以取缔或者责令停止经营,处65万元以上85万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

从重情形

予以取缔或者责令停止经营,处85万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

2

未经批准在名称中使用融资担保字样的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第36条第2

从轻情节

责令限期改正;逾期不改正的,处5万元以上6.5万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

一般情形

责令限期改正;逾期不改正的,处6.5万元以上8.5万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

从重情形

责令限期改正;逾期不改正的,处8.5万元以上10万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

3

融资担保公司未经批准合并或者分立,未经批准减少注册资本,未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第37

从轻情形

责令限期改正,处10万元以上22万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

一般情形

责令限期改正,处22万元以上38万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;责令限期改正后逾期不改正的,责令停业整顿。

从重情形

责令限期改正,处38万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;责令限期改正后逾期不改正的,吊销融资担保业务经营许可证。

4

融资担保公司变更相关事项,未按规定备案,或者变更后的相关事项不符合规定的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第38

从轻情节

责令限期改正;逾期不改正的,处5万元以上6.5万元以下的罚款。

一般情形

责令限期改正;逾期不改正的,处6.5万元以上8.5万元以下的罚款。

从重情形

责令限期改正;逾期不改正的,处8.5万元以上10万元以下的罚款,并责令停业整顿。

5

融资担保公司受托投资的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第39条第1

从轻情形

责令限期改正,处50万元以上65万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

一般情形

责令限期改正,处65万元以上85万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;责令限期改正后逾期不改正的,责令停业整顿。

从重情形

责令限期改正,处85万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;责令限期改正后逾期不改正的,吊销融资担保业务经营许可证。

6

融资担保公司担保责任余额与其净资产的比例不符合规定、为控股股东、实际控制人提供融资担保,或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件、未按照规定提取相应的准备金、自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第40

从轻情节

责令限期改正;逾期不改正的,处10万元以上22万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,并可以责令停业整顿。

一般情形

责令限期改正;逾期不改正的,处22万元以上38万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,并可以责令停业整顿。

从重情形

责令限期改正;逾期不改正的,处38万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,吊销其融资担保业务经营许可证。

7

融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况;未报告公司发生的重大风险事件

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第41

从轻情形

责令限期改正,处5万元以上9.5万元以下的罚款。

一般情形

责令限期改正,处9.5万元以上15.5万元以下的罚款;责令限期改正后逾期不改正的,责令停业整顿。

从重情形

责令限期改正,处15.5万元以上20万元以下的罚款;责令限期改正后逾期不改正的,吊销融资担保业务经营许可证。

8

拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查;

向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料;拒绝执行监督管理部门按照规定应采取的措施

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第42条、第31条第1

从轻情形

责令限期改正,处20万元以上29万元以下的罚款。

一般情形

责令限期改正,处29万元以上41万元以下的罚款;责令限期改正后逾期不改正的,责令停业整顿。

从重情形

责令限期改正,处41万元以上50万元以下的罚款;责令限期改正后逾期不改正的,吊销融资担保业务经营许可证。

9

对融资担保公司处以罚款,并对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处以罚款的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第43条第1

从轻情形

1.5万元以下的罚款。

一般情形

1.5万元以上3.5万元以下的罚款。

从重情形

3.5万元以上5万元以下的罚款。

10

融资担保公司违法情节严重,对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员实施禁业处罚的

处罚依据:《融资担保公司监督管理条例》

处罚条款:第43条第2

从轻情形

禁止在1年至5年内担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。

一般情形

禁止在5年至10年内担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。

从重情形

终身禁止担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。

11

典当行违规进行资金借贷和资产比例管理违规行为的

处罚依据:《典当管理办法》

处罚条款:第60

从轻情形

责令改正,处0.5万元以上1.25万元以下罚款。

一般情形

责令改正,处1.25万元以上2.25万元以下罚款。

从重情形

责令改正,处2.25万元以上3万元以下罚款。

12

违规执行质押典当的月综合费率和当金利率行为的

处罚依据:《典当管理办法》

处罚条款:第61

从轻情节

责令改正,处0.5万元以上1.25万元以下罚款。

一般情形

责令改正,处1.25万元以上2.25万元以下罚款。

从重情形

责令改正,处2.25万元以上3万元以下罚款。

13

典当行未按规定执行财务会计制度和内部审计制度行为的

处罚依据:《典当管理办法》

处罚条款:第62

从轻/一般/从重

情形

责令改正,并通报相关部门依法查处。

14

违反典当行不得从事行为的

处罚依据:《典当管理办法》

处罚条款:第64条第1

从轻情形

责令改正,处0.5万元以上1.25万元以下罚款。

一般情形

责令改正,处1.25万元以上2.25万元以下罚款。

从重情形

责令改正,处2.25万元以上3万元以下罚款。

15

典当行未按规定处理国家限制流通的物品和绝当物的

处罚依据:《典当管理办法》

处罚条款:第64条第2

从轻情节

责令改正,处1000元以上2200元以下罚款。

一般情形

责令改正,处2200元以上3800元以下罚款。

从重情形

责令改正,处3800元以上5000元以下罚款。

16

典当行违反资产管理和注册资本管理相关规定的

处罚依据:《典当管理办法》

处罚条款:第64条第3

从轻情节

责令限期补足或者减少注册资本,并处0.5万元以上1.25万元以下罚款。

一般情形

责令限期补足或者减少注册资本,并处1.25万元以上2.25万元以下罚款。

从重情形

责令限期补足或者减少注册资本,并处2.25万元以上3万元以下罚款。

17

区域性股权市场运营机构或者区域性股权市场参与者违反《区域性股权市场监督管理试行办法》规定的

处罚依据:《区域性股权市场监督管理试行办法》

处罚条款:第43

从轻情形

警告,并处0.9万元以下罚款。

一般情形

警告,并处0.9万元以上2.1万元以下罚款。

从重情形

警告,并处2.1万元以上3万元以下罚款。

18

从事金融业务未依照规定取得行政许可的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第43条第1

从轻情形

责令停止相关业务,没收违法所得,并处违法所得3倍以上3.6倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上9.5万元以下罚款。

一般情形

责令停止相关业务,没收违法所得,并处违法所得3.6倍以上4.4倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处9.5万元以上15.5万元以下罚款。

从重情形

责令停止相关业务,没收违法所得,并处违法所得4.4倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处15.5万元以上20万元以下罚款。

19

从事金融业务未依照规定办理备案的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第43条第2

从轻情形

责令限期改正,并处5万元以上6.5万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正,并处6.5万元以上8.5万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正,并处8.5万元以上10万元以下罚款。

20

地方金融组织有下列情形之一的:

(一)未执行业务合规和风险管理制度的;

(二)未按照规定提示风险的;

(三)未按照规定披露信息的;

(四)披露的信息不符合要求的;

(五)未按照规定建立投资者适当性制度的。

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第45

从轻情节

责令限期改正;逾期不改正的,处10万元以上22万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正;逾期不改正的,处22万元以上38万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正;逾期不改正的,处38万元以上50万元以下罚款,可以吊销经营许可证。

21

省外注册设立的地方金融组织在本省开展业务,未按照规定报告业务开展情况的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第46

从轻情节

责令限期改正;逾期不改正的,处2万元以上7.4万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正;逾期不改正的,处7.4万元以上14.6万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正;逾期不改正的,处14.6万元以上20万元以下罚款。

22

地方金融组织未报送相关材料或者报告相关事项的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第47

从轻情节

责令限期改正;逾期不改正的,处2万元以上7.4万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正;逾期不改正的,处7.4万元以上14.6万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正;逾期不改正的,处14.6万元以上20万元以下罚款。

23

地方金融组织提供虚假材料或者隐瞒重要事实的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第47

从轻情节

3万元以上11.1万元以下罚款。

一般情形

11.1万元以上21.9万元以下罚款。

从重情形

21.9万元以上30万元以下罚款。

24

地方金融组织拒绝、阻碍监督检查或者拒绝执行相关风险处置措施的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第48

从轻情节

责令限期改正,处1万元以上3.7万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正,处3.7万元以上7.3万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正,处7.3万元以上10万元以下罚款。

25

依照《浙江省地方金融条例》规定对地方金融组织实施处罚的,实施处罚的部门可以对负有责任的法定代表人、董事、监事、高级管理人员、经营管理人员和其他直接责任人员给予相关处罚

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第49

从轻情节

警告;依照本条例规定给予地方金融组织罚款处罚的,可以对责任人员处地方金融组织罚款数额5%以上6.5%以下罚款。

一般情形

警告;依照本条例规定给予地方金融组织罚款处罚的,可以对责任人员处地方金融组织罚款数额6.5%以上8.5%以下罚款。

从重情形

警告;依照本条例规定给予地方金融组织罚款处罚的,可以对责任人员处地方金融组织罚款数额8.5%以上10%以下罚款。

26

民间融资服务企业不履行备案义务,或者提供虚假备案材料的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第44条第1

从轻情形

责令限期改正,并处1万元以上1.6万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正,并处1.6万元以上2.4万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正,并处2.4万元以上3万元以下罚款。

27

民间借贷借款人不履行备案义务,或者提供虚假备案材料的

处罚依据:《浙江省地方金融条例》

处罚条款:第44条第2

从轻情节

责令限期改正,借款人为自然人的,可以并处1万元以上2.2万元以下罚款;借款人为企业、其他组织的,可以并处3万元以上5.1万元以下罚款。

一般情形

责令限期改正,借款人为自然人的,可以并处2.2万元以上3.8万元以下罚款;借款人为企业、其他组织的,可以并处5.1万元以上7.9万元以下罚款。

从重情形

责令限期改正,借款人为自然人的,可以并处3.8万元以上5万元以下罚款;借款人为企业、其他组织的,可以并处7.9万元以上10万元以下罚款。

 


浙江省非法集资行政处罚裁量基准

序号

违法行为

处罚依据及具体条款内容

裁量档次

处罚裁量基准

1

个人发起、主导或者组织实施非法集资的

处罚依据:《防范和处置非法集资条例》

处罚条款:第30

从轻情形

处集资金额20%以上44%以下的罚款。

一般情形

处集资金额44%以上76%以下的罚款。

从重情形

处集资金额76%以上1倍以下的罚款。

2

单位发起、主导或者组织实施非法集资的

处罚依据:《防范和处置非法集资条例》

处罚条款:第30

从轻情形

处集资金额20%以上44%以下的罚款。

一般情形

处集资金额44%以上76%以下的罚款,可以责令停产停业。

从重情形

处集资金额76%以上1倍以下的罚款,可以责令停产停业并通报有关机关依法吊销其许可证、营业执照或者登记证书。

3

对发起、主导或者组织实施非法集资的单位的法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚

处罚依据:《防范和处置非法集资条例》

处罚条款:第30

从轻情形

警告,并处50万元以上185万元以下罚款。

一般情形

警告,并处185万元以上365万元以下罚款。

从重情形

警告,并处365万元以上500万元以下罚款。

4

协助开展非法集资的

处罚依据:《防范和处置非法集资条例》

处罚条款:第31

从轻情节

警告,并处违法所得1倍以上1.6倍以下罚款。

一般情形

警告,并处违法所得1.6倍以上2.4倍以下罚款。

从重情形

警告,并处违法所得2.4倍以上3倍以下罚款。

5

与被调查非法集资事件有关的单位和个人不配合调查,拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的

处罚依据:《防范和处置非法集资条例》

处罚条款:第36条第1

从轻情形

责令改正,予以警告,并处5万元以上18.5万元以下罚款。

一般情形

责令改正,予以警告,并处18.5万元以上36.5万元以下罚款。

从重情形

责令改正,予以警告,并处36.5万元以上50万元以下罚款。




 附件2


浙江省地方金融领域行政处罚裁量标准适用规则(试行)》起草说明

 

为规范全省地方金融领域行政处罚,更好地保护公民、法人和其他组织的合法权益,我局起草了《浙江省地方金融领域行政处罚裁量标准适用规则(试行)》(以下简称《适用规则》),现将编制情况说明如下。

一、必要性和依据

《融资担保公司监督管理条例》《防范和处置非法集资条例》《典当管理办法》《区域性股权市场监督管理试行办法》《浙江省地方金融条例》等法规规章赋予了地方金融监管部门系列行政处罚权根据有关规定,需要对处罚幅度作进一步细化,制约行政处罚的自由裁量权。

《适用规则》的制定依据,一是上述法规规章设定的罚则;二是《行政处罚法》中关于处罚情形、处罚标准等的有关规定;三是《浙江省行政处罚裁量基准办法》中关于裁量标准定义、裁量标准计算等有关规定

二、起草过程

(一)初稿形成。深入研究学习相关法规规章、《行政处罚法》《浙江省行政处罚裁量基准办法》等国家和省关于行政处罚裁量相关规定,准确把握裁量准制定要求同时借鉴广东、江苏等地省地方金融监管局有关地方金融领域裁量标准规定以及我省市场监管局、公安厅等行政执法单位行政处罚裁量标准,会同局内监管业务处室、部分市县金融办多次讨论、多轮修改完善,形成《适用规则》初稿。

(二)征求意见。初稿形成后,前后两次征求省级有关部门、各市金融办、有关行业协会、部分地方金融组织代表的意见,征求了局法律顾问的意见,向社会公开征求了意见,共收到意见建议13,经认真研究,吸纳8条,部分采纳3条,不采纳2条。不采纳的2均已与提出方进行了沟通,并达成了一致意见。

(三)审查审核。按照要求,《适用规则》将以我局行政规范性文件出台。根据行政规范性文件有关管理规定,我局还对《适用规则》作了公平竞争审查和合法性审核。

三、主要内容和重点问题说明

《适用规则》分两个部分,第一部分是基本规则共16条,主要包含了制定依据、适用范围、各类处罚标准情形、各类处罚标准罚款金额计算方式等内容。第二部分是行政处罚裁量标准清单共包含32个违法事项,主要是将《融资担保公司监督管理条例》《防范和处置非法集资条例》《典当管理办法》《区域性股权市场监督管理试行办法》《浙江省地方金融条例》等法规规章中明确的行政处罚事项作处罚标准细化。几个重点问题说明如下:

)处罚轻重程度分类根据《行政处罚法》等的规定,《适用规则》按照违法情节将处罚裁量标准分为5类,分别为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚、一般处罚。1不予处罚、减轻处罚、从轻处罚具体适用情形在《行政处罚法》中有明确规定,直接进行引用。(2从重情形根据国家相关法律法规精神,参考了公安、市场监管以及兄弟省市相关规定确定,主要包括妨害公共利利或他人利益情节严重、隐匿销毁违法行为证据、受过刑事处罚或多次受过行政处罚、对举报人证人打击报复、阻碍或拒不配合执法等情况。(3)除上述情形外的,为一般情形。

)不同轻重程度裁量的确定。行政处罚5类标准中,不予处罚事项不涉及处罚裁量标准,减轻处罚事项在处罚法定下限之下结合行政处罚法规定的定性情形在执法实践中把握,因此《适用规则》主要对一般处罚、从轻处罚和从重处罚事项的处罚标准作了明确。参考其他部门通常做法,我们以30%70%两个点,进行三档划分从轻情形为法定最低罚款金额至裁量范围的30%分点以下,一般情形为裁量范围的30%-70%之间,从重情形为裁量范围的70%分点至最高罚款金额,具体分档标准见文稿。

 







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