浙金管提〔2022〕43号

郭心刚委员：

您在省政协十二届五次会议上提出的第421号提案《关于创新投贷一体化金融服务模式的建议》收悉，现答复如下：

近几年来，我省各级政府出台了多方面政策，创造了良好的创新创业发展环境，为创投行业发展提供了良好的沃土。截至2021年末，我省在中基协登记备案的私募基金管理人2839家，管理基金15274只，管理基金规模19456.5亿元，其中私募股权、创业投资基金1809家，管理基金5506只，管理基金规模9779.4亿元。创投行业在提高直接融资比重、促进多层次资本市场健康发展等方面扮演着越来越重要的角色，为支持实体经济特别是科技型企业创新发展发挥了重要的作用。

为更好地支持创投行业发展，我省用活用好各项政策工具，进一步加大金融服务科技创新力度、扩大科技金融供给、创新产品服务方式，聚焦互联网+、生命健康、新材料三大科创高地，加大对以科技企业为代表的中小民营企业支持力度。

一、主要工作举措

（一）加大政策引导。为贯彻落实人民银行总行关于金融支持科技创新的工作要求和《中国银保监会关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》（银保监发〔2021〕46号）精神，2021年10月，人行杭州中心支行会同浙江银保监局、省地方金融监管局、省科技厅、省财政厅、省市场监管局等7个部门，联合出台了《关于金融支持科技创新 助力共同富裕示范区建设的实施意见》，强化“科技”+“金融”双轮驱动，提出5个方面目标和12项政策措施，指导金融机构积极探索投贷联动业务模式，依法依规开展“贷款+外部直投”“贷款+远期权益”等业务。

（二）创新投贷联动业务模式。各银行机构与股权投资机构积极开展合作，创新“银投联贷”“投融顾问”等模式，积极整合各自的资金、信息和管理优势，更好地满足科创企业金融服务需求。如：工商银行浙江省分行与投资机构建立“投贷联盟”，协商确定投资标的的一致标准，银行根据协议提供信贷资金，外部投资机构进行股权投资；中国银行浙江省分行建立股权投资创投路演平台，以股权投资为切入点，引入集团内及市场投资机构，推动形成投贷一体化生态闭环。

（三）推动政银企精准对接，创新创投机构专属金融服务。发挥浙江省企业信用信息服务平台融资对接功能，建立国家高新技术企业、专精特新中小企业、科技型中小企业等优质科技企业名录库，鼓励金融机构为名单内企业提供各类投贷联动金融服务。推广“科创贷”、“人才贷”，大力推广应用“贷款码”，推进科技金融专营机构建设，差异化定制金融服务方案，提高对投贷联动相关贷款的风险容忍度。针对创投机构自身对配套服务需求，提供融资、托管、渠道对接、信息共享等全方位支持，形成支持科创企业发展的合力。如：杭州银行与超过500家创投机构建立了合作关系，托管创投基金规模1216.3亿元，服务被投企业1963户。为优质创投机构发放用于公司日常经营的流动性贷款，累计服务21家创投机构，发放贷款超过2亿元。

（四）发挥协会力量，开展项目投融资对接。发挥省股权协会、省并购联合会、浙江省创业投资协会等服务平台作用，定期不定期组织省内投资机构、银行券商等中介机构开展投融资对接活动，集聚优质资源助力创投机构做优做强。2022年截至5月末，浙江省股权投资行业协会开展线上线下投融资活动8场，参与路演融资企业27家，机构参与人数达150余人。

二、下一步工作安排

目前，金融机构投贷联动业务虽然有了初步探索，但整体规模仍然较小，面临诸多制约和挑战，一方面银行缺乏既要掌握银行贷款业务又要具备相关投资领域知识的复合型专业人才，另一方面商业银行与创投机构之间对风险的认识也有较大差异，导致许多项目无法落地。下一步，省级各部门将加强指导，推动各类机构发挥自身优势，积极探索符合科创企业特点的金融服务机制。

（一）推进金融领域数字化改革，加强政银企对接。发挥好浙江金控打造的天道区域供应链金融科技平台作用，推动协调各类资源，大力拓展金融科技应用新场景，协同银政企、产投融等各方力量，形成整体智治、高效协同的滚雪球效应，助力优化金融营商环境。同时，推动银行保险机构与省政府相关部门对接，参与科创企业投融资平台和信息共享机制，拓宽了解科创企业最新动向的渠道，把握金融服务介入的有利时机。

（二）持续推动金融产品和服务模式创新。支持杭州、嘉兴申创国家科创金融改革试验区，推进科创金融政策在试验区先行先试。进一步完善科技金融服务机制，加强对科技金融中介机构的政策支持，推广科技银行差异化服务模式。鼓励金融机构加强与创业投资机构、科技创新基金合作，积极探索创新投贷联动业务模式，加大对专精特新、科技型中小企业等首贷、信用贷支持，推动“浙科贷”“人才贷”扩面增量。

（三）强化业务风险防控，深化保险风险管理功能。推动银行机构严格设立“防火墙”，按照贷款业务、股权投资业务各自的逻辑和规律，在业务实践中逐步完善产品和制度，推动投贷联动业务持续健康发展。持续关注投贷联动业务所面临的新型风险，做好业务风险管控。推广“创新保”专属科技保险项目，以“科技创新保险+增信服务”新模式，配套 “浙科贷”专属金融服务项目，创新灵活运用保险增信功能，以保险合同的风险保障和补偿功能增信，推动银行加大对承担科技项目企业或科研机构的信贷支持力度。

（四）发挥协会的力量，推动成立投贷联动共同体。推动省股权协会、省并购联合会、浙江省金融业发展促进会、浙江省创业投资协会等协会组织，发动各协会会长单位和成员，成立由协会、银行业金融机构、以创新创业企业为投资标的的投资机构及重点产业领域的领军企业组成的投贷联动共同体，通过定期不定期组织线上线下路演活动和科技金融服务专场活动，为银行、机构和项目搭建面对面交流平台，促进项目落地。

省地方金融监管局

2022年6月27日